金诺法谈｜合规业务百问百答（一）

题记

这个系列起名“百问百答”，不是因为正好已经有一百道问题和答案，把它贴出来，叫“百问百答”。而是因为就业务研习精进而言，能提出一个好问题、聪明的问题，胜过于给出一个好答案。最著名的事例之一：德国数学家D.希尔伯特1900年发表了题为《数学问题》的著名讲演，提出23道横跨现代数学大部分重要领域的问题，推动了整个20世纪的数学发展，史称“希尔伯特数学问题”。当然，区区小子岂敢自比前贤，“虽不能至，然心向往之”。所谓一百之数，也只是一个虚指，是努力的目标。希望能通过深入思考，让贡献出的答案更加有成色。

Q1：什么是合规？

A：学者教授可能是人群里最喜欢动不动就先下定义的人。提出这个问题，并不旨在探求合规的术语概念。如果要探求，大人先生们的学术论著，有关组织制定的国内或国际标准，合规的定义所在皆是，想搜集胪列，不是难事。而且抽象的定义可能也无助于区别酷似的概念，而追问合规从何而来，合规或合规管理跟以往的风控、内控、法律风险管理，本质上有什么区别，可能更有助于认识合规。

法律人看待问题的视角，往往囿于自己所赖以安身立命的法学理论功底、法律知识和法律实践。这是教义法学（对称是“社科法学”）教育体系培养下的人才通病。而我认为，“不识庐山真面目，只缘身在此山中”，恰恰需要跳出法律知识背景的群山，才能回答上面的追问。

布莱恩·阿瑟《技术的本质》一书主张，实现目的的手段都可以定义为技术，包括基于物理现象的技术，也包括基于非物理现象的技术，例如货币体系、合同、法律条文、交响乐。技术和生物一样会进化，而且是组合式进化。之前的技术形式作为现在的原创技术的组分，现在的新技术成为来更新的技术的组分，慢慢从简单、粗糙的技术逐渐演进出复杂、精密的技术。技术的结构化、模块化、集成化、层级化特征，用形象的语言来说，技术就是一个工具箱。

基于这种理解，可以认为，合规其实就是一种1960年代最早诞生于美国的同时具有管理和服务功能的技术。合规从美国传播到全球的过程，类似于20世纪60年代互联网技术的前身阿帕网在美国呱呱坠地，一步步走向世界的过程。

如果从技术的本质看待合规，那么合规和风控、内控、法务、风险管理之间的关系，就不再那么说不清道不明。

虽然合规和风控、内控、法务、风险管理相比，它们在次级层次上可能都在使用一些共通的传统的基本技术，比如风险识别、合同审查、尽职调查等，但合规已经是一套新的技术思路和方案。

这就好比，美国单口喜剧Stand-up Comedy和中国的单口相声，形式上都是单人表演，也都有一些相似的抖包袱、抛梗技巧，但在技术思维和技术方案层面，是两种完全不同的技艺。看脱口秀大会的观众不会误会自己听的是相声大会，听相声大会的人也不会认为自己是在看Stand-up Comedy。再以法律实务中的调查取证技术和尽职调查技术比较，历史上调查取证技术早已有之，而尽职调查则是随着商业的发展，在借鉴调查取证技术的基础上升级、重新整合出的新技术。根基、工具虽同，但尽职调查却不能再叫调查取证，就像人们不会把李诞的脱口秀大会叫作单口相声大会。

这种比较和类比的启示是什么？启示就是从事合规业务的人，要时刻意识到合规和其他法律技术的本质区别，是思维的区别、认识的区别，即使合规技术从传统的法律技术工具箱抽取、使用个别技术工具，也要在工具上和脑海里牢牢打上“合规”二字的钢印。这是其一。其二就是警惕“挂羊头卖狗肉”的偷懒耍滑。在对合规技术没学透学精时候，用合规的新瓶，卖风控、内控、法务、风险管理的旧酒，如此断不能有所长进，真正驾驭合规。

“欧洲之父”让·莫内曾言，先要有现代化的思想，才会有现代化的行动。

合规也是。